A股五大險企一季度業績亮眼 凈利潤增長全面回暖

截至4月27日晚，A股五大險企2023年一季度業績全部出爐。綜合來看，上市險企一季度業績回暖趨勢顯著。從凈利潤增長情況來看，中國人保、新華保險同比增幅均超過100%。中國人壽、中國平安、中國太保均增長強勁。值得一提的是，受行業龍頭企業業績向好提振， 4月27日，A股保險板塊全天表現強勢。截至收盤，中國平安漲停，新華保險、中國太保、中國人壽漲超6%，中國人保漲近5%。

截至4月27日晚間，A股五大上市險企陸續2023年一季報。記者注意到，今年一季度，五大上市險企凈利潤合計約865億元。其中，有上市險企凈利潤同比大增230%。

(資料圖片僅供參考)

同日，中國平安(601318)迎來近8年首次漲停，A股保險板塊大漲6.4%，新華保險(38.280, 2.48, 6.93%)、中國太保(31.020, -0.35, -1.12%)、中國人壽(38.440, -0.03, -0.08%)、中國人保(6.170, 0.08, 1.31%)漲幅分別達6.87%、6.66%、6.45%、4.64%。業內認為，中國平安凈利潤大增，不僅釋放了保險行業回暖的信號，行業回暖步伐或已加速。

據中研普華產業研究院出版的《2023-2028年保險行業競爭格局及“十四五”企業投資戰略研究報告》統計分析顯示：

保險行業是一個與國民經濟和社會發展密切相關的行業，它既是風險管理的重要工具，也是資本市場的重要參與者。

保險行業的發展水平和質量，反映了一個國家的綜合實力和社會進步。

在新時代，保險行業面臨著新的機遇和挑戰，需要不斷創新和轉型，以適應新的發展格局和需求變化。

眼下，上市公司2022年業績正在披露當中。保險業是金融的重要組成部分，在我們的生產、生活中起著穩定器作用。年報顯示，中國人壽、中國人保、中國平安、中國太平洋保險、新華保險以及中國太平六大上市保險公司2022年總資產均穩步增長，保險業務收入總體穩中有增，償付能力充足，風險抵御能力較強。

銀保監會的數據顯示，2022年各家保險公司新增保單554億件，全年賠款與給付支出1.5萬億元。六大上市保險公司在其中占據重要份額。

2022年保險行業的總保費收入首次出現了“三連降”，但在2023年1月行業保費增速實現高開，達到4%。眾所周知，保險公司的盈利受承保和投資兩端共同影響。整體來看，去年五大上市險企的總投資收益率并不理想，最高為4.6%，最低為2.5%。2023年的投資前景如何，超25萬億保險資金布局思路值得關注。上市險企高管普遍認為，2023年隨著宏觀經濟的復蘇，投資端的機會也在逐步顯現。

今年以來，隨著各項振興經濟、擴大內需的政策陸續出臺，新一輪消費增長期或將開啟。與實體經濟相伴相生，事關社會民生方方面面的保險業在高質量發展轉型路上，不僅可能迎來社會保障需求的大幅攀升，行業整體也迎來了新一輪機遇和挑戰。

當前，除了保險需求有望突破性增長，對行業高素質人才的需求也會急劇提升。新技術革新帶來的產業變革，包括最近大熱的ChatGPT，未來也可能對傳統行業職場人士的職業定位和職場角色重新定義。與之對應，國內壽險領域代理人隊伍建設也將迎來規模合理、高質量洗牌的重大發展機遇期。對個體而言，伴隨職場成功人士加速向壽險領域流動，這或將是職業發展的下一個風口。

一家公司的成長離不開人才的幫助，保險行業的人才發展轉型，也讓原在人海戰術中狂飆突進的中國壽險企業重新發現了“專業化人才”的必要性。這一發展路徑，充分體現友邦長期秉持“卓越營銷員”制度充滿前瞻性。

從最初的網上銷售渠道到場景營銷，再到互聯網平臺與產品業態互相交融，最后形成整個生態重構，保險行業正在經歷著一個前所未有的發展良機。

目前，在我國互聯網保險蓬勃發展的大環境下，通過“互聯網+”模式，將傳統保險行業與大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等高新技術結合的發展道路釋放出了巨大的能量。

今年以來，華貴人壽、愛心人壽、君龍人壽、匯豐人壽等多家壽險公司通過增資、發債等方式密集補充資本。受訪人士稱，保險公司近年頻頻“補血”，主要是保險行業進入發展陣痛期，無論是壽險公司還是產險公司經營都面臨較大壓力，而相較于產險公司，去年壽險公司經營壓力更大，業績下滑導致償付能力承壓，因此亟須補充資本。業內人士認為，在當前保險行業存量市場博弈中，未來經營不佳的保險公司可能會更加困難，行業“馬太效應”或將加劇。

近年來，AI技術正不斷推動保險業數字化轉型。由于每個保險用戶的需求都不盡相同，這意味著傳統的代理人模式難以實現個性化的千人千險。在人工智能浪潮的席卷之下，保險規劃這一代理人最擅長的領域開始被保險公司“玩出花樣”。

有業內人士曾指出，人工智能在保險行業具有顯著的應用價值，其核心價值可以概括為“降本增效”，具體表現為降低成本、提高效率、改善用戶體驗、加強風險管控、提高銷售業績等。

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