(相關(guān)資料圖)

據(jù)證監(jiān)會(huì)公告顯示，匯豐集團(tuán)旗下的保險(xiǎn)子公司匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司近日遞交了從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)申請(qǐng)，該申請(qǐng)目前已于4月14日被接收并受理。證監(jiān)會(huì)公告顯示，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司近日遞交了從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)申請(qǐng)，該申請(qǐng)目前已于4月14日被接收并受理。

匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司在官網(wǎng)上表示，作為匯豐集團(tuán)100%全資持有的子公司，公司是匯豐集團(tuán)在亞洲大財(cái)富管理領(lǐng)域的重要組成部分。面對(duì)27萬(wàn)億公募市場(chǎng)，匯豐集團(tuán)動(dòng)作頻頻。據(jù)公開資料，2013年6月，匯豐集團(tuán)旗下的匯豐銀行拿到了證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)其證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為首批獲批開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的外資銀行之一。

無(wú)獨(dú)有偶，就在上月24日，泰康人壽《關(guān)于泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的報(bào)告》及相關(guān)文件獲得批復(fù)，這意味著泰康人壽取得了證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，未來(lái)6個(gè)月內(nèi)，泰康人壽需完成開業(yè)籌備工作，在工商變更登記后，經(jīng)營(yíng)范圍也將增加“基金銷售”業(yè)務(wù)。

在基金代銷領(lǐng)域，與銀行、券商等機(jī)構(gòu)相比，險(xiǎn)企有些“勢(shì)單力薄”。從數(shù)量上看，市場(chǎng)近500家基金代銷機(jī)構(gòu)中，只有9家為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，分別是中國(guó)人壽、陽(yáng)光人壽、平安人壽、中宏人壽與剛剛拿到批文的泰康人壽這5家保險(xiǎn)公司，與華瑞保險(xiǎn)銷售、上海玄元保險(xiǎn)代理、和諧保險(xiǎn)銷售與方德保險(xiǎn)代理這4家保險(xiǎn)中介公司。保有規(guī)模方面，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的2022年第四季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模TOP100榜單，以上跨界的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，只有中國(guó)人壽保險(xiǎn)、玄元保險(xiǎn)代理有限公司上榜，且兩家險(xiǎn)企非貨幣市場(chǎng)公募基金合計(jì)保有規(guī)模不到千億，遠(yuǎn)遜于銀行系、券商系以及第三方基金銷售機(jī)構(gòu)超萬(wàn)億的保有規(guī)模。

實(shí)際上，在基金代銷市場(chǎng)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)本不占席位與規(guī)模優(yōu)勢(shì)。在2022年第四季度基金代銷百?gòu)?qiáng)排行中，在這100家代銷機(jī)構(gòu)中，包括券商占據(jù)了53家；銀行26家；獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)19家；保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)2家。其中，銀行系、券商系以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模分別為3.89萬(wàn)億元、1.44萬(wàn)億元、2.6萬(wàn)億元，保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)規(guī)模只有737億元。

值得一提的是，此前不少外資積極布局公募基金銷售資格，截至目前“外資系”已有12家銀行、1家券商、2家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)獲得相關(guān)資格。不過(guò)，“外資系”機(jī)構(gòu)整體業(yè)務(wù)布局進(jìn)展較為緩慢，整體基金銷售保有規(guī)模偏小。在這些機(jī)構(gòu)中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規(guī)模前100強(qiáng)”。從目前來(lái)看，“外資系”的基金銷售之路表現(xiàn)可圈可點(diǎn)，大多數(shù)機(jī)構(gòu)并未走代銷“大而全”之路，而是精選、優(yōu)選合作的基金公司和基金。據(jù)業(yè)內(nèi)人士表示，從外資系機(jī)構(gòu)布局基金銷售業(yè)務(wù)來(lái)看，整體打法跟國(guó)內(nèi)的機(jī)構(gòu)不太一樣。一方面，準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)較高，比較少參與公募基金的新基金發(fā)行，更偏愛成立時(shí)間較長(zhǎng)、業(yè)績(jī)優(yōu)秀的基金。另一方面，“外資系”機(jī)構(gòu)目前網(wǎng)點(diǎn)比較較小，同時(shí)費(fèi)率優(yōu)惠也較少。“外資系”機(jī)構(gòu)獲得基金代銷牌照更多是為了完善旗下產(chǎn)品線，為旗下優(yōu)質(zhì)的高凈值客戶提供偏重高端的服務(wù)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，監(jiān)管層放開券商牌照，引入港資企業(yè)和境內(nèi)的民營(yíng)企業(yè)，有利于進(jìn)一步促進(jìn)境內(nèi)券商之間的競(jìng)爭(zhēng)，改變過(guò)去券商壟斷行業(yè)利潤(rùn)的局面。